Трейдинг

Как начать торговать на бирже

В последнее время все большее количество людей обращает внимание на фондовый рынок. Это связывается, в первую очередь, с понижением ставок по банковским вкладам. Теперь заработанные проценты по депозитам порой даже не покрывают уровень инфляции, особенно продуктовой.

Однако многие люди справедливо опасаются начать торговать на фондовой бирже. Действительно, чтобы приступить к этому серьезному занятию, необходимо иметь определенный багаж знаний. Также следует знать некоторые технические аспекты, например, как открыть брокерский счет или купить ценную бумагу. Об этих и других вопросах и поговорим в данной статье. 

Что такое биржа? Краткий ликбез

Для начала, следует получить хотя бы минимальное представление о бирже. Биржа – это, прежде всего, юридическое лицо, которое уже успело стать неотъемлемой частью мировой экономики. Она обеспечивает торговлю различными финансовыми инструментами. На ней, к примеру, обращаются такие инструменты, как: классические ценные бумаги (акции, облигации), деривативы (производные финансовые инструменты). К последним относятся фьючерсы, форварды, опционы, свопы и т.д. Это – уже более сложные инструменты, образованные на базе классических. А существует еще и огромный внебиржевой рынок, а также валютный рынок. То есть пространства для маневра у инвестора очень много. И порой ему сложно разобраться во всем многообразии ценных бумаг. 

Торговля на фондовой бирже происходит в определенное время в определенном месте. Она также может проводиться и виртуально. Раньше необходимо было присутствовать на бирже лично, чтобы осуществить сделку. Клиенты же могли делать заявки своему брокеру по телефону. Сейчас же все упростилось – достаточно иметь выход в интернет, и вы можете стать полноправным участником рынка. 

Для справки. Первая биржа появилась еще в 15 веке в Бельгии. С тех пор она существенно видоизменилась.

Биржа – это результат капиталистических отношений. Поэтому логично, что на ней применяется свободное ценообразование. Все операции проводятся без вмешательства государства. Однако все участники обязаны соблюдать нормы законодательства. 

Торговля ценными бумагами осуществляется на основе встречных торгов. Кто-то продает, кто-то покупает. Одни игроки рассчитывают, что их актив вырастет в цене. Они называются быками. Играют они на повышение. Другая категория игроков играет на понижение, рассчитывая, что определенная ценная бумага упадет в цене. Они называются медведями. 

На фондовом рынке работает множество профессиональных участников:

  • брокеры;
  • дилеры;
  • депозитарии;
  • регистраторы
  • и прочие участники. 

Они образуют инфраструктуру фондового рынка. Главный доход биржи – это комиссии и сборы с участников.

Задачи биржи:

  • Организация и упорядочивание рынка.
  • Упрощение процесса купли-продажи.
  • Выравнивание механизмов спроса и предложения для ценовой стабилизации.

В каждом крупном финансовом центре есть своя биржа. Многие уже наверняка слышали о таких известных площадках, как: Лондонская или Нью-Йоркская фондовые биржи. В России есть две фондовые биржи: Московская и Санкт-Петербургская. 

Постановка цели (выбор задачи)

Перед открытием счета и началом торгов начинающий трейдер должен четко поставить перед собой цели. Обычно принято выделять две цели:

  • Спекулятивную.
  • Инвестиционную.

Хотя по большому счету эта градация является весьма условной, поскольку на бирже в основном работают спекулянты. 

Спекулянты, как правило, выбирают наиболее волатильные ценные бумаги или валюту. Волатильные активы – это те активы, которые склонны существенно изменяться в цене за короткий временной интервал. Спекулянты осуществляют несколько сделок по купле-продаже в течение дня, получая максимальную разницу цен. Их еще иногда сравнивают с охотниками, которым важен сиюминутный результат. 

Инвесторы же ставят перед собой более долгосрочные цели. Они тщательно изучают выбранный актив, компанию-эмитента. Они покупают актив на долгий срок в надежде, что цена на него существенно поднимется (если речь идет о быках). Срок инвестирования может достигать нескольких лет. Таких игроков еще иногда сравнивают с фермерами. Они, как фермеры, выращивают на финансовых грядках свои активы, чтобы потом получить хороший урожай и выгодно его продать. 

Классическая же наука выделяет три основных стратегии инвестирования:

  • Консервативную.
  • Сбалансированную.
  • Агрессивную. 

Консервативная стратегия, в основном, предполагает наполнение портфеля такими относительно низкорискованными ценными бумагами, как облигации и акции надежных компаний, а также гособлигации. В сбалансированный портфель могут уже входить более рискованные инструменты, например, акции более молодых, но перспективных компаний. Агрессивная же стратегия направлена на приобретение, прежде всего, высокорискованных ценных бумаг, а потому рассчитана на получение высокого дохода при благоприятной ситуации на рынке. 

Новичку логичнее всего выбрать консервативную или сбалансированную стратегию, поскольку они являются менее рискованными.

Хотя в теории это звучит логично и понятно, но не каждый начинающий трейдер способен грамотно поставить для себя цели до непосредственного выхода на рынок. Некоторые игроки определяются с целью, только попробовав торговать. 

Важно различать торговые стратегии от торговой системы. Торговая стратегия является составной частью торговой системы. Торговая стратегия призвана указывать трейдеру возможные моменты для открытия его позиций. Торговая система, в свою очередь, должна не только определять оптимальные точки входа в рынок, но и предусматривать следующие моменты:

  1. Управление капиталом.
  2. Психологические аспекты трейдинга.

Обучение

Далее разберемся, с чего начать новичку. Начинающему инвестору рекомендуется для начала попробовать открыть демо-счет, который предлагают многие брокеры. Там вы сможете чувствовать себя спокойно, ведь вы не рискуете реальными деньгами. Вы сможете на практике понять, как работает рынок. В итоге вы сможете оценить, насколько хорошо у вас получается играть на бирже. Кроме того, вы познакомитесь с интерфейсом торгового терминала, поймете, как именно им следует пользоваться. 

Но с демо-счетом вы ничего не заработаете. И зачастую торговать через демо-счет – это одно, а рисковать реальными деньгами – совсем другое. 

Многие крупные финансовые компании иногда проводят бесплатные семинары для начинающих трейдеров. Ими также не следует пренебрегать. Бесплатное обучение проводят, к примеру, FxClubAcademy, Grand School, «АЛОР+», «1000%», Финам. 

Трейдерам, особенно начинающим, рекомендуется постоянно заглядывать на сайт Московской биржи. На ее официальной странице можно пройти курсы онлайн-школы. В ней вы найдете интересные обучающие материалы:

  • вебинары;
  • семинары;
  • мастер-классы.

Можно пройти и платные курсы.

Начинающий инвертор должен понимать, что торговая на бирже предполагает постоянное самосовершенствование. Ему необходимо получить базовые знания и навыки. К примеру, их можно почерпнуть из таких классических трудов, как:

  • Технический анализ. Курс для начинающих».
  • Э. Найман, «Малая Энциклопедия Трейдера».
  • Джон Дж. Мэрфи, «Технический анализ финансовых рынков. Полный справочник по методам и практике трейдинга».
  • К. Лин, «Дейтрейдинг на рынке Forex. Стратегии извлечения прибыли».
  • Кортни Смит, «Как стабильно зарабатывать на рынке Forex».
  • Александр Элдер, «Как играть и выигрывать на бирже. Психология. Технический анализ. Контроль над капиталом».

Особенно важно начинающим игрокам получить советы от опытных трейдеров. Сделать это можно на одном из соответствующих форумов, например:

  • forum.plan.ru;
  • b-traders.ru.

Начинающий трейдер должен постоянно держать руку на пульсе и читать финансовые новости. Здесь помогут следующие информационные порталы:

  • ru.reuters.com;
  • vedomosti.ru;
  • quote.rbc.ru;
  • rbcdaily.ru.

Также следить за новостями можно через установленный торговый терминал MetaTrader 4 или 5. Трейдер может ознакомиться с наиболее значимыми событиями через информационную ленту.

Особое внимание следует уделять первоисточникам:

  • официальный сайт Центробанка РФ (cbr.ru);
  • сайт ЕЦБ (www.ecb.europa.eu);
  • официальная страница ФРС США (federalreserve.gov);
  • порталы ведущих мировых бирж и финансовых информационно-аналитических агентств.

Но без практики ничего не получится. Поэтому полученные навыки следует сразу же пытаться применить на практике.

У игрока должна быть «жилка». Ведь даже если вы прочитали много литературы, это не означает, что вы станете успешным игроком. Здесь важно «чутье». 

Выбор площадки (биржи)

После обучения следует определиться с типом площадки. Существуют следующие типы бирж:

  • Товарная.
  • Валютная. 
  • Фондовая.

Они, в первую очередь, различаются, типом торгуемых активов. Товарная биржа является, по сути, оптовым рынком, функционирующим на основании свободной конкуренции. 

На валютной бирже осуществляется торговля национальными валютами на основании их котировок. Здесь торгуют парами валют, например USD/EUR. Этот рынок называют FOREX. 

Фондовая биржа занимается регулированием рынка ценных бумаг. Обычно игроки торгуют на фондовой или на валютной биржах. 

Выбор брокера

Пройдя обучение и определившись со стратегией, трейдеру следует выбрать подходящего брокера. Это – очень важное решение. При выборе необходимо руководствоваться такими критериями как:

  • Наличие лицензии и разрешений на торговлю определенными активами.
  • Выгодные тарифные планы.
  • Гибкость тарифов.
  • Безопасность, возможность бесперебойного осуществления сделок.
  • Репутация.
  • Простота открытия счета.
  • Простота работы, понятный интерфейс.
  • Минимальный депозит.
  • Легкость вывода средств.
  • Надежность.

Чтобы выбрать брокера, можно просто зайти на сайт той биржи, на которой вы собираетесь торговать. У каждой биржи имеется собственный список аккредитованных на ней брокеров. Трейдеру не обязательно выбирать для каждого рынка своего отдельного брокера. Ведь многие брокеры имеют аккредитацию на разных площадках.

Начало работы

Специалисты рекомендуют работать дома или на работе на отдельном компьютере, который не используют другие члены семьи. На нем должна быть установлена надежная антивирусная программа, должен иметься бесперебойный доступ к Интернету. Трейдеру следует установить торговый терминал для осуществления торгов. Через него он будет поддерживать связь с брокером, осуществляя сделки по купле-продаже. 

Можно выделить следующие этапы начала работы в системе:

  1. Формирование аккаунта. Это можно сделать дистанционно. Для этого понадобится зайти на сайт, создать учетную запись. 
  2. Открытие счета. В личном кабинете нажмите на соответствующую кнопку. Выберите конкретный тип счета (например, форекс, единый счет и т.д.). Сделайте привязку к номеру телефона. 
  3. Загрузите торговую платформу. Например, MetaTrader.
  4. Пополните счёт. Это можно сделать одним из следующих способов: банковским переводом, перечислением с карты или с любого популярного платёжного сервиса.
  5. Приступайте к заключению сделок. Выберите интересующие вас акции или другие ценные бумаги. Укажите их количество. Нажмите кнопку «Купить». Все комиссии включаются в сумму сделки.

Таким образом, нет ничего сложного в торговле на фондовом рынке. Следует просто покупать, когда дешево, продавать, когда дорого. Но самое сложное как раз и заключается в нахождении нужной для этих действий точки. В этом и заключается мастерство трейдера. Ему мешают два качества: жадность и страх. Страх мешает купить актив, а жадность не дает его вовремя продать. Поэтому, чтобы быть успешным трейдером, мало просто обладать нужной информацией. Необходимо иметь еще и определенный психологический склад, чтобы реализовать свои качества. 

Развернуть

Алексей Пешков

Биржевой аналитик и, по совместительству, редактор на портале.

Еще по теме

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Back to top button
Close