Брокеры

Рейтинг биржевых брокеров

От правильного выбора брокера во многом зависит финансовый успех трейдера. Ведь неправильный выбор агента может привести к тому, что его клиент разочаруется в торговле на фондовом рынке. К примеру, это может произойти, если интерфейс личного кабинета будет слишком сложен для понимания трейдера, а комиссии окажутся излишне высокими для него. Поэтому перед началом торговли на бирже следует тщательным образом исследовать предложения ведущих брокеров и найти оптимальное решение именно для данного трейдера. Ведь, что хорошо для одного, для другого – плохо.

Факторы, которые отличают брокеров друг от друга

Выделим наиболее значимые для любого трейдера факторы:

  • Степень надежности.
  • Тарифные планы, в том числе комиссии за снятие денег со счета и за пополнение счета.
  • Удобство личного кабинета и надежность программного обеспечения.
  • Перечень ценных бумаг, доступных для торговли.
  • Порог входа.

Это – ключевые факторы. При желании можно выделить и другие. Ведь для каждого трейдера будут иметь значение свои, личные факторы. Так, кому-то принципиально важно наличие онлайн-чата в личном кабинете, а для кого-то особое значение имеет количество полезной информации. Но это – менее критичные факторы. Выше же мы привели факторы, которые имеют принципиальное значение для всех трейдеров. Поэтому рассмотрим их в отдельности в следующем разделе.

Параметры сравнения (оценки)

Самый главный критерий сравнения– это надёжность. Его можно оценить по таким параметрам, как:

  • Наличие у брокера лицензии. Брокерской деятельностью может заниматься только уполномоченная на это компания. Лицензию выдает ЦБ РФ. Соответственно, проверить компанию на наличие лицензии можно на официальном сайте Центробанка. Если у компании нет лицензии, то она действует незаконно. Такие случаи более часто встречаются на рынке Форекс. 
  • Рыночные позиции компании. Здесь брокера можно оценить по количеству активных клиентов и заключенных сделок за месяц. Эти данные приведены на сайте Московской биржи. Желательно, чтобы компания входила в первую десятку, а еще лучше – в первую четверку. Хотя этот показатель надёжности и является косвенным, тем не менее, он показывает реальное положение брокера на рынке. В принципе, за последние годы рейтинг претерпевает лишь незначительные изменения. А позиции лидеров стабильны.

Выделим дополнительные критерии оценки брокера. Здесь уровень важности каждого из критериев для различных инвесторов будет индивидуален. 

Порог входа. Здесь подразумевается стартовая сумма для начала инвестирования. Начинающие инвесторы еще боятся активно торговать, поэтому им важно для начала попробовать обращаться с небольшими суммами. Кроме того, не все трейдеры имеют в своем распоряжении крупную сумму для инвестирования. Поэтому стартовый порог так важен. Как правило, при открытии счета менеджеры уверяют клиентов, что они могут начать торговать, имея в своем распоряжении буквально 1 тысячу рублей. Здесь они в большинстве случаев лукавят. Счет, может, и реально открыть на такую сумму. Но тогда вы должны будете понести определенные издержки. Обычно этот пункт указывается в договоре под звездочкой (*). Реальный же порог для входа обычно составляет порядка 30 000-50 000 рублей. Если вам предлагают меньший порог, то стоит задуматься.

Тарифный план. Брокер действует не безвозмездно, за свою работу он взимает комиссию. Плата за услуги брокера включает:

  • Брокерскую комиссию, зависящую от частоты совершения сделок и их объема.
  • Плату за депозитарное обслуживание (депозитарий – это место, где хранятся ценные бумаги).
  • Комиссию за маржинальные сделки. Они предполагают кредитование клиента в целях приобретения им ценных бумаг. Однако если вы являетесь новичком, то специалисты не советуют вам совершать такие сделки. Поэтому на размер этой комиссии можно не обращать особого внимания. Но, возможно, в будущем это вас заинтересует. Поэтому совсем сбрасывать со счетов этот показатель нельзя.

Программное обеспечение (ПО). Это – принципиальный показатель. Здесь оценивается доступность ПО для понимания трейдера, а также его надежность. Важно, чтобы работать в личном кабинете было безопасно. Кроме того, необходимо, чтобы трейдинг осуществлялся без технических сбоев. Представьте себе ситуацию, когда вам срочно нужно продать ценную бумагу, потому что вы ожидаете, что она сейчас резко упадет в цене. Счет здесь идет на секунды, но программа тормозит и мешает вам осуществить сделку. В итоге вы можете потерять реальные деньги. Хотя иногда брокеры идут навстречу и могут компенсировать клиенту его издержки, но на незначительную сумму. Потому лучше сразу выбирать брокера с максимально надежным ПО. 

Доступ к биржевым площадкам, наличие широкого списка доступных ценных бумаг. Если, к примеру, вы выбрали брокера, который не предоставляет доступ к Санкт-Петербургской бирже, то для вас будет закрыт доступ к рынку ценных бумаг других стран. То есть вам остается торговать только акциями Сбербанка, ВТБ, Яндекса и т.д. Здесь так не развернешься, и никакой игры с Google, Tesla, Apple и т.д. Вместе с тем, тот же американский рынок ценных бумаг имеет куда большую капитализацию, чем отечественный. 

Удобство внесения и снятия денежных средств на счет/со счета. Чем больше возможностей предоставляет брокер, тем лучше. Обратите внимание на возможные комиссии.

Отдельно отметим такой критерий, как возможность открытия счета онлайн. Этот критерий имеет особое значение для жителей удаленных уголков. У них ограничен доступ к офисам многих крупных компаний. Кроме того, некоторые брокеры не могут похвастать большой филиальной сетью. В этом случае возможность открытия счета дистанционно имеет принципиальное значение. Большинство брокеров учли этот момент и предоставляет такую возможность.

Оценка конкретных брокеров (БКС, Открытие, Сбербанк, Тинькофф, ВТБ, Финам)

По данным Московской биржи, количество участников торгов оставляет примерно 326 брокеров. Это затрудняет правильный выбор.

Чтобы выбрать своего брокера, следует для начала ознакомиться со списком аккредитованных компаний. Это можно сделать на сайте ЦБ РФ. А можно зайти и на сайт Московской биржи. Там приведен список брокеров в разрезе количества активных клиентов и заключенных сделок в месяц. 

Если анализировать список брокеров по первому показателю, то эксперты рекомендуют остановить свой выбор на одном из брокеров, входящих в топ-10. Эта первая десятка и обслуживает 95% всех активных клиентов. Поэтому икать другие варианты особого смысла нет.

Если рассматривать брокеров по второму критерию, то здесь уже можно обратить внимание на лучших 15 брокеров.

А лучше всего объединить эти списки и отобрать компании, которые занимают лидирующие позиции и там, и там. Тогда мы получим следующий перечень:

  • ФГ БКС.
  • ВТБ.
  • «Сбербанк».
  • Группа банка «ФК Открытие».
  • АО «Финам».
  • АО «Тинькофф Банк».

Именно из него специалисты и советуют выбрать своего брокера.  

Сравним ведущих брокеров по обозначенным выше критериям сравнения.

ФГ БКС

Брокерская компания, имеющая более чем 20-летний стаж. Она стояла еще у истоков зарождения брокерского дела в России. Инвестиционная деятельность – это профильный вид деятельности компании.

Преимущества:

  • относительно низкая комиссия за обслуживание;
  • гибкие тарифные планы;
  • широкий доступ к ценным бумагам;
  • возможность открытия счета онлайн;
  • высокий уровень технической поддержки.

Недостатки:

  • пороговые комиссии;
  • невыгодные тарифы для трейдеров с небольшим стартовым капиталом.

ФК Открытие

Один из крупнейших кредитно-финансовых институтов на нашем рынке. Из-за начавшейся в 2017 г. санации банка, входившего в состав группы, репутация компании пошатнулась. Но особо на ее деятельности это не сказалось. 

Достоинства:

  • широкий доступ к торговле ценными бумагами;
  • возможность дистанционного открытия счета.

Недостатки:

  • высокие комиссии;
  • наличие пороговых сумм;
  • комиссия за вывод средств.

Сбербанк

Ведущий банк страны, и этим все сказано. 

Преимущества брокера Сбербанк:

  • отсутствие порога для входа и пороговых комиссий;
  • отсутствие скрытых комиссий;
  • бесплатное программное обеспечение.
  • широкая сеть присутствия.

Недостатки:

  • высокие комиссии;
  • отсутствие доступа к Санкт-Петербургской торговой бирже;
  • небольшая линейка тарифных планов.

Тинькофф

Самый молодой брокер в рейтинге. Но одновременно он является и самым быстрорастущим.

Плюсы:

  • удобное мобильное приложение;
  • понятные тарифные планы;
  • грамотная служба поддержки.

Минусы:

  • Существенная комиссия на базовом тарифном плане.

ВТБ

Финансово-кредитный институт, уверенно входящий в число ведущих кредитных организаций России.

Преимущества:

  • отсутствие пороговых сумм и пороговых комиссий;
  • низкая комиссия за брокерское обслуживание;
  • широкая сеть присутствия;
  • бесплатные торговые системы и мобильные приложения.

ФИНАМ

Крупная финансовая компания, являющаяся одной из старейших на рынке. 

Преимущества:

  • невысокая комиссия;
  • профессиональная поддержка;
  • широкий доступ к ценным бумагам;
  • широкий выбор программного обеспечения;
  • возможность открытия счета онлайн.

Недостатки:

  • наличие абонентской платы за обслуживание счета, пороговой комиссии за обслуживание;
  • платный доступ к отдельным приложениям;
  • комиссии за вывод иностранной валюты. 
Название брокера/критерий сравнения БКС Открытие Сбербанк Тинькофф ВТБ ФИНАМ
Порог входа 30 00050 000отсутствуетотсутствует30 00030 000
Тарифный планДИРЕКТ, БКС Старт (от 0,0354%, депозитарное обслуживание 177/месяц, пороговые комиссии)Универсальный, Инвестор (от 0,057% на Мосбиже, от 0,03% -СПб, комиссии за депозитарное обслуживание и пороговые комиссии)Самостоятельный, Инвестиционный (комиссия от 0,06%, отсутствие комиссии за депозитарное обслуживание и пороговых комиссий) Инвестор, Трейдер, (от 0,05% от суммы сделки, возможность снижения до 0,025%)МОЙ ОНЛАЙН, Инвестор Стандарт (от 0,0413% от оборота, отсутствие пороговых комиссий, комиссия за депозитарное обслуживание) Единый Фри Трейд, Единый Оптимум (от 0,01% от оборота за день, наличие платы за депозитарное обслуживание и пороговых комиссий)
ПОQUICK, WebQUICK, MetaTrader 5, мобильное приложениеQUICK, WebQUICK, MetaTrader 5, мобильное приложениеQUICK, WebQUICK, мобильное приложениеQUICK, MetaTrader 5, мобильные приложения OnlineBroker 4.0 QUICK, WebQUICK, мобильное приложение FinamTrade, QUICK, TRANSAQ, Web и мобильные платформы, программы для автоматической торговли
Доступ к биржевым площадкам Московская биржа, Санкт-Петербургская биржа, еврооблигации Московская биржа, Санкт-Петербургская биржа, еврооблигации Московская биржа, еврооблигации-только торговля по телефону Московская биржа, Санкт-Петербургская биржа Московская биржа, Санкт-Петербургская биржа, еврооблигации Московская биржа, Санкт-Петербургская биржа, еврооблигации
Удобство снятия/внесения средств Бесплатно с пластика БКС, терминалов Росбанка, Бинбанка, через кассы, вывод без комиссии Зачисление с карты банка и через кассу бесплатно, 10р. за вывод безналичных средств в рублях, 0,15% -инвалюта, вывод налички-1,75% Бесплатно с пластика Сбербанка Внесение и снятие бесплатно в рублях Бесплатно посредством онлайн перевода с Мастер счета через интернет-банк или мобильный банк ВТБ  Вывод-бесплатно на счет в банке ФИНАМ, 0,075%-вывод ин. валюты (для долларов)

Таким образом, прежде чем начать покупать акции и другие ценные бумаги, необходимо выбрать брокера. В России функционирует большое количество брокеров. Чтобы выбрать подходящего именно вам, следует руководствоваться перечнем ведущих брокеров. Он представлен на сайте Московской биржи. А из данного списка уже следует выбрать брокера, устраивающего вас, ориентируясь на собственные параметры выбора. 

Развернуть

Алексей Пешков

Биржевой аналитик и, по совместительству, редактор на портале.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Back to top button
Close